Riippumatto on harkinnassa; ehkä tällainen?

Riippumaton sijoittaja

Olen jo vapaa työelämästä. Tarkoituksena on lisätä osakevarallisuutta pitämällä hankinnoissa kolme kriteeriä tärkeänä: yritys on megatrendissä, yritys kasvattaa kassavirtaa/osinkovirtaa ja yritys on kolmen parhaimman yrityksen joukossa. Kaikki ei aina toteudu, mutta tavoite on hyvä. Myös maantieteellinen hajautus ja sijoitus eri alojen yrityksiin on tärkeää. Mielenkiinnosta mukana on myös yrityksiä, joissa on potentiaalia; tosin muutama riskisijoituskin on. Metsäpalstakin odottaa hakkuuta... odottaa vielä pitkään...yhden metsäalan quartaalin.
 

Tämän blogin tarkoitus on yllyttää nuoria pitkäaikaiseen osakesäästämiseen.

Maksan veroni niin kuin laki määrittelee; lähes kolmasosan myyntivoitoista ja osingoista. Hienoa kotiuttaa osinkoja myös ulkomailta ja maksaa veroja Suomeen. 

Salkun sisällön kuvaus, 29.7.2020

Sisältö 29.7.2020: noin 53 lajia, joista 10 listaamattomia ja 3 etf, osakkeita yht. noin 43 000 kpl:

Ahlstrom-Munksjö, AlfaLaval, Altia, Apetit, AssaAbloy, Bilot, Bittium, Cibus, Ekogrid, Emergence, etf IQQQ, etf 2B7F, etf 2B79, Fiskars, Fortum, F-Secure, Global Medical reit, Green Speed Fund, Kemira, Kone, Konecranes, Lassila&Tikanoja, LeadDesk,  LED Tailor, Lehto, Medical Properties Trust, Metso Outotec, Metsä Board, Neolitics, Neste, Netled, Nokia, Nokian Renkaat, Proact IT, Raisio, Relais Group, Revenio, Robit, Sagax D, Sampo, Shaman Spirits, Space Nation Holding, Telia, UPM, Vaisala, Viria, Volvo, Wello, Wärtsilä.

Maailmalta kolme parastakin riittäisi, mutta mitä ne nyt ovat? Ei sitä voi etukäteen tietää. Kupletin juoneen kuuluu markkinan seuraaminen ja löytöjen tekeminen.

Muistona alla alkuvuoden 2018 tilanne. Määrä kappaleissa on pienentynyt toistaiseksi (tilanteet yllä). On tuossa huima ero verrattuna aikaisempaan sisältöön. Myyminen on toisaalta kurjaa, josta muistutuksena edellisvuoden myynneistä seurannut mätkyerä joulukuussa. Mutta verot maksetaan niin kuin kuuluu!

Yllä osinkojen kehitys maksuvuosittain 2012...2019, siis tuloutus edelliseltä vuodelta. Kuva ilman euroja - eihän sillä ole merkitystä, kasvu on pääsia. On useita yhtiöitä, jotka eivät vielä osinkoja voi maksaa, kuten esim. suomalaiset mielenkiintoiset Neolitics ja Netled. Lisäksi usea yritys on kasvava eikä tarjoa suurta osinkoa. Jatkuvasti nousevasta osingosta toivon hyvää esimerkkiä esim. Reveniosta, jonka kurssikin oli jopa + 2606 %. Osinko on hankintahintaan nähden erinomainen.

Yllä osakesalkun arvo v. 2012...2019 ilman euroja - eihän sillä ole merkitystä. Tappiolla olleita olen myynyt verotussyistä yhdessä voitollisten kanssa. Välillä laitan lisärahaa ja toisinaan otan, joten ei tämä mitään tiedettä ole. Graafi ei edusta hyvää kuvaa alkuperäisen salkun arvon kasvusta.

 

Muutamia etf-vihjeitä

2020

iShares STOXX Europe 600 Health Care UCITS ETF, EXV4, kulut 0,46 %

iShares Snull 500 Health Care Sector UCITS ETF, QDVG, kulut 0,15 %

iShares Healthcare Innovation UCITS ETF USD, 2B78, kulut 0,4 %

iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF, QDVD, kulut 0,35 %, osinkoyhtiöitä

iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD, IQQL, kulut 0,75 %, listaamattomia pienyrityksiä

iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD, 2B76, kulut 0,4 %

iShares Digitalisation UCITS ETF USD, 2B7, 

iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD, QDVE, kulut 0,15 %

iShares Edge MSCI World Size Factor UCITS ETF, IS3T, kulut 0,3 %, pienyhtiöitä

iShares Global Infrastructure UCITS ETF USD, IQQI, kulut 0,65 %

iShares Global Water UCITS ETF, IQQQ,

Wisdom Tree Cloud Computing UCITS ETF

iShares Digital Security UCITS ETF, L0CK, kulut 0,4 %


Mokat

Oli huono aika ostaa norjalaisia öljy-yhtiöitä muutama vuosi sitten (vinkin perusteella), ja olin niissä liian pitkään, vaikka öljyn hinta aleni. Norjan valtio vähensi myös niiden omistusta. Toinen moka oli olla kultayhtiöissä väärään aikaan ja liian pitkään; sekin oli vinkin perusteella hankittu. Siis, älä usko perusteetta vinkin antajaa. Mokia oli myös myydä liian aikaisin osakkeita. Mutta suurin moka oli olla aloittamatta osakesäästämistä 20 v aikaisemmin.

Qt Group oli harkinnassani jo kolmisen vuotta sitten. Porukan kokoontumisessa eräs mainitsi epäilyksensä, että "on itsekin koodia tehnyt ja ei nähnyt tuossa mitään sen suurempaa". Harkitsin silloin ostavani, mutta tuo kommentti jäi jotenkin hämärtämään näköä ja ostaminen jäi. Kaikkea ei pidä uskoa, ei hyvää, ei huonoa, mikäli oma näkemys on. Jos oma näkemys on, pitää vain tarkistaa se.

Olisi myös pitänyt ostaa pari vuosikymmentä sitten usalaisia teknoja, mutta ne näyttivät aina liian kalliilta, kuten nytkin.

ETF-etsintään:

https://www.blackrock.com/fi    ja   https://www.ishares.com/us   ETF-rahastojen etsintään.

Myytävää

Myyn yllä olevan karhun hintaan 300 €, mikäli karhumarkkina alkaa. Pituus 29 cm, moottorisahalla veistetty.  

Ensiharvennus on tehty.

Puu kasvaa, arvo nousee, oletan että ylittää inflaation ja koron. On ainakin pois pörssipelistä. Yleiskaava uhkaa nyt rajoitteilla viedä kolmanneksen metsätalousmaasta.

Kuukauden ihmetyksiä


10.8.2020:  Siili Solutions perustaa uuden yksikön ohjelmistoautomaatioon. Olen seurannut yhtiötä ja viimein tuo ilmoitus sai minut ostamaan hintaan 9,89 €/kpl. Ostan lisää jos saan alennettua keskiostohintaa; mutta tuskinpa, nyt 10,3. Osinko-osake tämä ei ole.

Loppuvuosi on jälleen kerran mielenkiintoinen. Pienestä syystä en myy mitään.

6.8.2020: Revenio nyt + 2602 % plussalla päätöskurssilla 33,5 ja on mielestäni yhä matkalla päämäärään. Viikolla lisäyksiä: UPM ja Nokian Renkaat. Reveniossa ilmeinen osingon suureneva linja. Kultakin kallistuu mutta ei anna osinkoa.

31.7.2020: Yllä Nokia. Se on vaikea minulle, sijoittajalle ja myös analyytikoille, jotka eivät posaria odottaneet. Itselläni se on säälittävästi 12 % plussalla usean vuoden takaa, mutta huonoilla osingoilla.

Kirjoitin 11.7.2020: Neleksen ennakoidut mittarit ovat edulliset, mistä johtuu. Kirjoitin 13.7.2020: Alfa Laval ja Neles ovat yhdistymässä. 

Syy ja seuraus.

30.7.2020: Lähetin UPM:lle vinkin eräästä tuoteideasta. Olisi hienoa jos yrityksillä olisi kanava ulkopuolelta tuleviin aloitteisiin, jotka käsiteltäisiin ja palkittaisiin yrityksen oman aloitetoimikunnan säännöin. Usea välkky ajatus jää unohduksiin.

28.7.2020: Sataa. On sellainen päivä että mitään myytävää en keksi, en myöskään ostettavaa. Mutta loppuvuonna pitää joku tappiollinen keksiä verokompensointiin. Mietinnässä ostoihin nämä: Cibus, Sagax D, Main Street Capital, Global Medical reit, Medical Properties Trust. Osaa jo on. Hivenen lisää dipeistä ja sitten hyvien osinkojen odotukseen, kustakin yli 6 %.

25.7.2020: Myytinkertojat:   https://www.youtube.com/watch?v=goLD-9TPr2A Mielenkiintoista asiaa. Siperiassa sama lämpötila oli jo sata vuotta sitten. Mitä mediaa on syytä seurata, onko se yle? Vastuu ja haaste on seuraajalla. Mutta meren muovittuminen on mielestäni hiilidioksidia suurempi ongelma. Hiilidioksidi päätyy kasveihin, mutta muovi päätyy äyriäisiin, kalaan, merisuolaan... Eräänä viikonlopun aamuna keräsin merenrantakalliolta puoli pussillista roskaa, muovia, tölkkejä, tumppeja, lasia...

24.7.2020: Global Medical REIT. Ensimmäinen erä hankittu ja ilmeisesti hankin tätä vielä muutaman erän. Osinko yli 6 %, jaettuna neljään osaan vuodessa.

23.7.2020: Neste on antanut hyvät kyydit: osto 9 ja myynti 29; sitten osto 29 ja nyt 42. Neljän vuoden aikana 33 euroa/kpl ja osingot päälle. Toisaalta Wärtsilässä menetin muutaman pari euroa osakkeelta, mutta oli se kuitenkin hyvä vastapaino voitoille verokompensaatiossa.

21.7.2020: Pikkusalkkuni on Nordnetissa, jonka Sharevillen kautta se näkyy nimellä Belmux. Pidän siellä ruotsalaiset, etf-indeksit ja mahdolliset amerikkalaiset. Vakiosalkku on OP:ssa, jonka sisältö on ostettu pitkäaikaiseen säästöön, lähes ikisalkku. Tavallaan kolmas salkku on listaamattomat, joiden säilytys sekalaisesti useassa paikassa.

17.7.2020: Yllä KONE. Kone on kone, todettiin jo pari vuosikymmentä aikaisemmin. Aina ollut kolmen suurimpani joukossa, mutta en lisännyt kun en halunnut ylittää 20 euron rajaa! Nyt voisin ajatella että miksi en ylittänyt, ehkä hankintaolettama puolsi ajatusta.

14.7.2020: Neleksesta 38 % voitto parissa viikossa. Olisin kuitenkin mieluummin pitänyt pidempään. Kunnioitus kasvaa Herlineitä kohtaan, jotka eivät myy vaan kasvattavat yritystä, ottavat voitot kotimaan.

13.7.2020: Heti aamulla iski pommin lailla uutinen: Alfa Laval ja Neles ovat yhdistymässä. Kumpaakin minulla on, mutta tavallaan harmittaa. Meneekö halvalla???

11.7.2020: Nyt on harkinnassa edelleen: WisdomTree Cloud Computing ja Main Street Capital. Ja tietenkin dipeistä joitain, joita vielä nähdään, mutta joita en vielä tiedä. Neleksen ennakoidut mittarit ovat edulliset, mistä johtuu.

9.7.2020: Main Street Capital. Olen tuota pitkään miettinyt mutta ostamatta on toistaiseksi jäänyt. Osinko 2,46 $/vuosi, ositettu 1 krt/kk. Hinnalla 28,68 $ osinkotuotto olisi 8 %. Josko sen hinta vielä putoaisi. Alla kurssikäyrä ja osinkograafi.  https://www.mainstcapital.com/about

6.7.2020: Houkutus oli niin iso että myin: Intrum + 77 %, NetEnt + 126 %, Betsson + 13 %, LeoVegas + 5 % ja Kindred - 22%. Kruunuille pitää nyt etsiä uusi kohde. Cibus Nordic Real Estate ja Sagax AB D voisivat olla kerättäviä kohteita kiinteistöalalta. Kummallakin jatkuvasti yli 6 % osinko, päälle toivon myös kohtalaista arvonnousua. Sagax tarjoaa toimitila- ja varastopalveluita keskisuurille yrityksille. Cibus tarjoaa tiloja vähittäiskaupalle.

4.7.2020: Yllä amerikkalaiset osingonkasvattajat. Luku ilmaisee vuosien lukumäärän, jolla osinkoa on jatkuvasti kasvatettu. Harmikseni totean että nyt minulla ei ole mitään noista. Toki kotimainen Revenio antaa hankintahinnan mukaan 24 % osinkotuoton; nykyhinnan mukaan yli 1 %.

3.7.2020: Neles on plussalla. Samoin Metso Outotec, joka ilmeisesti on lähes entinen Outotec... En tiedä miten  niiden piti mennä mutta plussalla ovat. Hyviä yhtiöitä joka tapauksessa.

Lehto on nyt muutaman sentin alempana ostohintaani. Mikäli anti on tulossa, osallistun. Ostan lisää. Siis oletan että Lehto rakentaa taloja myös viiden vuoden kuluttua.

1.7.2020: Uutena salkkuun Neles. Ja toimeksianto vielä alempaa. Yhtiö on hyvä mutta miten globaali tilauskanta etenee. En tiedä. Alalla ei ole vielä selvää markkinajohtajaa. Konsolidaatio kesken, hienosti sanottuna, jonka COP6:lla (talousalan kurssi) opin!

29.6.2020: Yllä eräs surkeimmista. Yhtiön strategiana on kasvu! Siis missä se kasvu näkyy? Ei näy liikevaihtorivillä eikä myöskään tulosrivillä. Eikä maksanut osinkoa vuosikausiin. Mikä yhtiö? Sehän on Basware.

26.6.2020: Osakesäästämistä tärkeämpiäkin asioita on. Sallitaanko Eskimo-jäätelö. Onko negridi enää tieteen arvioima rotu. Voiko riisipaketin kyljessä olla musta mies vai pitäisikö se vaihtaa valkoiseksi. Valkoisen riisin paketissa valkoinen mies tai nainen ja tumman riisin paketissa musta mies tai nainen. ok. Elovena-pakkauksessa ei saa olla vaalea nainen, voisi olla joka toisessa musta. ok.

L'Oreal ei käytä jatkossa ihon sävyä tasoittavissa tuotteissaan sanoja white (valkoinen) ja whitening (vaalentava).

Oi aikoja. Pian ei saa laulaa negro spiritualseja. Pelata mustaa pekkaa. Laulaa tangoa: Mustat silmät.

26.6.2020: Nokia on ollut eräs vaikeimmin arvioitavista yhtiöistä. Muinoin ostin Nokiaa hintaan 3,8. Aikaa kului ja kurssi laski. Hinnalla 2,7 tein verotukselliset myynti/ostojutut: tämän tappiolla vähensin toisesta suuremmasta voittoa. Meni suunnilleen fifty-sixty. Nyt Nokia on 3,9. Entä tulevaisuus. Kun ostin uudelleen hinnalla 2,7, niin nyt menisi myyntivoittoveroa arvosta 3,9-2,7. Entä jos verottaja olisi tehnyt oman arvionsa muinoin nopeasti, saman päivän aikana tehdystä vaihdosta, niin mihin jäisi dokumentti tästä verottajan tekemästä ratkaisusta. Miten voisin osoittaa että tuosta kaupasta otettiin jo vero ja miten osoittaisin että uudesta kaupasta pitäisi vähentää tuo aikaisemmin arviona otettu vero. Menisi hankalaksi. Parasta olisi että saman päivän aikana tehdyt hinnat pätevät myös verottajalle, eikä operaattorin laskelmiin puututa. Asiaa ei muuta tehdäänkö uusi toimeksianto kuukauden päästä, viikon päästä, seuraavana päivänä (nykykäytäntö), seuraavana tuntina, seuraavana sekuntina. Asia on aina sama. Operaattori on lain mukaisesti toimiva "tilitoimisto" osakesäästäjälle ja verottajalle, joten tulokset menevät verottajalle, prikulleen.

21.6.2020: Ajoittain pohdin että ehtisikö näihin vielä mukaan: Dover,  Parker Hannifil , Procter & Gamble, AT&T

20.6.2020: Pilvipalveluita tarjoaa: WisdomTree Cloud Computing UCITS ETF. Harkitsen tuota vaikka salkussa on jo LeadDesk ja Proact IT.

17.6.2020: Yllä Sagax Ab D, jota vihdoin ostin. Yhtiön neljästä osakesarjasta D antaa parhaimman osinkotuoton. Hyvät avainluvut. Mainittiin myös Toto-klubin etäkokouksessa 9.6.. Pyrin ostamaan lisää. Ensimmäisen ostoerän kulut saan takaisin jo 3.7. maksettavasta osingosta. Osinkoa 4 kertaa vuodessa. Saattaa menettää liikevaihtoa tautisen ajan takia, mutta toipunee siitäkin.

16.6.2020: Valmetin yhtiökokouspäivä on 16.6. Ja 17.6. osakkeen saa teoriassa 0,8 euroa halvemmalla ja ilman osinkoveroa, mutta meneekö asia noin? Vai onko se tosiaan 18.6.?

13.6.2020: Pitkäaikainen osakesäästäminen on ollut itselleni oikea ratkaisu. Useat yhtiöt ovat osingoillaan ylittäneet ostohintani tai ainakin ovat lähellä sitä: Revenio, Kone, Neste, Fortum, UPM,,,  

12.6.2020: Muinoin väiteltiin että saako osaketta ostaa yhden. Eräs koulukunta vaati että pitää olla erä, esim. sata kpl perustellen että ostoerä olisi järkevän kokoinen arvoltaan. Nyt saa ostaa yksi tai sata. Voi aikoja voi tapoja.

Mikäli virus uhkaa, saunasta löytyy vasta-ainetta. (Seppo Kaisla)

11.6.2020: W:n toista pohjaa kohti mennään. Tämä ei saa minua myymään mitään, mutta josko löytyisi pian taas ostettavaa. Q2 on useilla yrityksillä huono; toisaalta osakkeiden hinnoissa on sitä jo huomioitu.

10.06.2020: Tämän luen ajoittain uudelleen:

Jos on esim. 10 000 euron salkku. Voitolla 100 %. Hankintahinta 5000. Osinkotuotto 3 %. Sitten saapuu kurssien lasku kahden vuoden ajalle 40 %. Osinkotuotto putoaisi kahteen prosenttiin. Mitä tehdä. Lopussa olisi 6000 euron salkku, osinko 2 %. Myynkö alussa vai ei. Mikä on alku. Osaanko myydä huipulla. Osaanko ostaa pohjilta. Luultavasti erehdyn huipulla ja todennäköisesti myös pohjalla. Kurssien pudoessa ehtisin myyntihätiin ollessani nopea, kun salkku on enää 9000 arvoinen. Aikaa kuluisi sen jälkeen pari vuotta ja hivuttava nousu olisi jo alkanut. Ostaisin taas kun teoreettisen salkun arvo olisi jo yllättäen 7000 eurossa. Sitten. Maksan myyntivoitosta 3000 veron (9000-6000=3000) noin tonnin, osinkoja ei tule osalta aikaa. Ostaisin taas ehkä 7000 eurossa, kun alkuperäisen oston arvo oli 5000 €. Menetän osittain 10 vuoden hankintahintaolettaman. Siis. Myynkö laskun alkaessa? Ei, kyllä, en myy. Arvostan megatrendejä, kasvavaa osinkovirtaa ja yrityksen sijoittumista kolmen ...viiden parhaimman joukkoon globaalisti. Tämä ei kannusta myymistä. Tosin voisin myydä jotain tähän tragediaan kuulumatonta, jotta käteistä olisi tulevaan tarpeeseen. Mikäli korkotaso ja/tai inflaatio nousee- osingot näyttävät pieneltä, ja usein tämä johtaa kurssitason laskuun.

6.6.2020: Yllä Lagercrantz. Tämä oli harkinnassa. Satasella en enää saa. Tuossa olisi hajautusta, valuuttaan ja naapurin yrityksiin. Yritin olla mukana mutta olin liian hidas, joten en enää osta. Kaikessa ei voi onnistua. Investor on samantyyppinen, mutta ostan sen yrityksien osakkeita erikseen.

5.6.2020: Wärtsilä yllä,  salkussani 12 % miinuksella, osinko on toki saatu. Minua ei häiritse tilapäinen punainen merkintä salkussa, mutta tiedän tämän nousevan voitolle. Ellen tietäisi tämä harrastus olisi huono. Salkut 1 ja 2  menestyvät ihan hyvin mutta tämän oston aloitin liian aikaisin. Toisaalta lopetinkin liian aikaisin, vaikka alin osto olikin 5,07.

 3.6.2020: Nyt näyttää epäilyttävän hyvältä. Nousee... Keväällä ostetut ruotsalaiset, Alfa Laval +29 %, Intrum + 49 %, Proact IT + 4 %, Volvo + 49 %. Aikaisemmin hankittu AssaAbloy + 18 %. Nyt voisin myydä kaikki mutta olen ostanut nuo pitääkseni. Viimeaikaisia suomalaisia: Lehto + 30 %, Sampo - 3 %, Kemira + 33 %.

29.5.2020: Sampo alla. Keskiostohintani on 33,66 ja tarkoitus oli ostaa lisää, mutta toisaalta sitä on jo riittävästi. Johdolle varmaankin nyt annetaan optiot, että kun kurssi nousee tästä niin saavat miljoonia. Optiot usein menevät juuri noin.

27.5.2020: Nyt näyttää hyvältä. 25.3.2020 postaamani onnistuivat, kaikki. Monet muutkin hienossa nousussa. Kun kaiken ilmoittaa heti niin ei voi selitellä jälkikäteen.

Mikä on halpaa. Auton kustannus €/km (P/E) on kallista kun ajaa vähän kuten minä. Mutta pelkissä euroissa (P) se on vähän kuten minulla. P/B on toki hyvä mittari, autollani 0,5 käyttöarvolla mitattuna. 

22.05.2020: Ajoittain on mielekästä pohtia, oliko ajankohta sopiva ostoille. Maaliskuussa oli syvä dippi, jolloin ostin useita lajeja. Salkussani on myös sallittuja miinuksia, kuten Sampo. Taantuma saattaa viedä kursseja alemmaksi edelleenkin, mutta omistajuus yrityksissä pysyy. Kulta on ok, mutta ei maksa osinkoa eikä ole mukana seuraavassa talousnousussa. Kulta olkoot ainoastaan Longines-kuunkiertokellossani. Alla paikallinen Helsinki-indeksi:

20.5.2020: Nasdag perustaa listaamattomien yritysten markkinapaikan. Tämä sai minut luopumaan Privanetin osakkeesta. Menetys yhteensä 2,5 euroa. Ei paha mutta silti menetys.

Osinkoja juhannukseen mennessä odottelemaan: Neste, Apetit, Sampo, Vaisala, Stora Enso, Altia, Revenio, Konecranes, Metsä Board, Valmet. Ruotsalaisista yhtiöistä lisää. Ehkä nuo pelastavat osinkovuoden.

18.5.2020: Lotossa menettää ajan kanssa kaiken. Kun satasen sijoittaa lottoon, niin keskimäärin kolmen kierroksen jälkeen satasesta on uudelleen lottoamisen jälkeen viitisen euroa. Älytöntä. En ole myöskään ylpeä kun ostin nyt 1000 kpl Privanetia hintaan 282 €. Yritystä on kuitenkin ainakin yritetty saneerata ja johtokin on hitusen ostanut, joten katsotaanpa sitten viiden vuoden jälkeen, onko arvoa enemmän kuin lotossa olisin saanut.

15.5.2020: Olen hankkinut Sampoa. Mutta minua riepoo ajatus että yrityksen johto olisi nostanut yrityksen omistaja-arvoa. Se on mielestäni puppua. Miljoonat ja miljoonat annettiin johdolle omistaja-arvon kasvattamisesta, mukamas hyvin tehdystä työstä; mutta arvo on pienentynyt.  Hyvin menee kun sijoituksien markkina rulettaa. Mikä on johdon osuus. Onko työ tehty hyvin kun kurssi on lähes kymmenen vuoden takaisella tasolla.

14.5.2020: OP: "Sampoa saa iF:n hinnalla." Siinä OP on mielestäni oikeassa, joten otin Sampoa lisää. Mukana Mandatum, Topdanmark ja Nordea. Ostohinnalla 26,86 € osinkotuottokin on 5,6 %.

9.5.2020: Ostin Lehtoa lisää ja salkussa se on nyt 1,43 ja noteeraus perjantaina oli 1,47. Ehkä pohjat on nähty. Olen vakuuttunut että Lehto rakentaa asuntoja myös viiden vuoden kuluttua.

5.5.2020: Kemira: "Yhtiökokous valtuuttaa hallituksen päättämään harkintansa mukaan enintään 0,56 euroa osakkeelta maksettavasta osingosta."

Huolestuttava ilmiö että hallitus saa päättää osingoista.

1.5.2020: Yritän etsiä osaketta joka voisi nousta viisinkertaiseksi kolmessa vuodessa. Onko Lehto sellainen? En tiedä, mutta kun taantuma on ohi, nousu on yleensä nopeaa. Ostan Lehtoa lisää ja luultavasti vielä halvemmalla kuin eilinen osto.

30.4.2020: Ostin uutena hankintana Lehtoa, alla graafi. Kun firmalla menee huonosti niin se on usein ostajan hyvä aika. Onko se nyt, en tiedä, mutta ainakin ensimmäinen erä on salkussa. Heti oston jälkeen samalla sekunnilla myyntilaita putosi sentillä, ovatko robotit viisaita vai onko niillä vain tekoälyä.

29.4.2020: Q1 tuotti vielä hyviä liikevaihtoja yrityksille, mutta niiden liikevaihdot olivatkin aikaisemmista tilauksista peräisin ja nyt tilauskanta on useilla yrityksillä vähenemään päin. Mielenkiintoinen loppuvuosi tulossa.

Nokia julkistaa osarin torstaina 30.4.. Oletan sen olevan pettymys. Nokia on vaikea tapaus sijoittajalle.

28.4.2020: Sammon lisäys ja Cargotec jäi ostamatta, ainakin toistaiseksi. Jäljellä oleva käteinen on kullan arvoinen jossain vaiheessa, ehkä jemmaan sitä vielä. Kemiran kanssa aloitin 13.3. ja ostin myöhemmin lisää; nyt näyttää +21 %. Tarkoitus on olla myymättä sitä enää.

25.4.2020: Stereovahvistin käy täällä niin kuumana että sen päällä kananmunan voisi paistaa. TV kiinni ja "radio" ja streemaukset auki. Sampo on edullinen, samoin Cargotec, mikäli oletamme talouden taas nousevan. Harkitsen toisen ostoa seuraavalla viikolla.

22.4.2020: Tämä on nyt tylsää kyttäilyä. Osinkojakin tulossa vasta 5.5. Fortum ja Raisio 7.5.. sekä Kemira 14.5., eikä muuta tulekaan toukokuussa, paitsi ruotsalaisista peliyhtiöistä, joista saa yleensä hyvän osinkotuoton. Huonompi osinkovuosi kuin talvella ennakoin. Moneen viikkoon en ole myynyt tai ostanut mitään.

18.4.2020: Löysin lompakon. Piti tietenkin tutkia sisältö: Nimi löytyi ja Nordean kortteja. Soitin Nordeaan. Annoin kortin numeron ja pyysin heitä soittamaan tuolle henkilölle jotta hän voisi noutaa minulta tuon  lompakon, kun luultavasti lähellä asuu. Vaan ei se käy päinsä. Nordea ei voi soittaa asiakkaalleen että lompsa on minulla noudettavissa. Ei. Ei voi. Kuulemma minun täytyy viedä se poLLiisilaitokselle, omilla kustannuksillani tietenkin.

17.4.2020: Markkina on mielenkiintoista ja ihmeellistä. Miksi joku osti Wärtsilää kahdellakympillä. Miksi joku myi 5,07 eurolla, jolla ostin itse lisää. Oma hankintahintani nyt, totuuden nimissä, on 9,28 ja muutaman vuoden osingot olen kuitenkin saanut; ja tämäkin on pian voitolla. Alin noteeraus on koettu maaliskuussa.

13.4.2020:    https://www.piksu.net/aggregator/categories/4

Mielenkiintoinen taulukko Piksun sivuilla. Muutama oma kiinnostukseni: ennuste 2020 vrs. ennuste 2021.

Reippaasti ylös: Nordea ja Outokumpu. Rutkasti alas: Sampo.

Wärtsilä, Konecranes, Cargotec, Neste ja Nokia ylös, mutta Oriola ei vieläkään. Eikä Ahlström-Munksjö paljoakaan ylös.

10.4.2020: Onko alla oleva Outokumpu vai Valoe, grafiikka OP:sta.  Mikäli minun olisi pakko valita näistä, niin Outokumpu. Mutta mikä Valoe:ssa mättää, luulisi että kaikki olisi hyvässä putkessa ylöspäin mutta ei vieläkään ole. On hehkutettu sitä ehtaa sähköä jo vuositolkulla.

9.4.2020: Ajattelin että nämä olisivat salkkuni ikonit, joita en milloinkaan myy: Revenio + 1835 %, Kone + 159 %, Fortum + 36 %. Ovat tuottaneet vuosien ajan hyvät osingot. Muita olen verotuksellisesti myynyt/ostanut. Ostan uusia, joita ei tarvitsisi milloinkaan myydä; joitain on kriittisesti tutkittava, ja ehkä poistettava. Ostan yleensä yritystä jonka oletan olevan vuosikymmenen kuluttua hyvässä vireessä, ja olettaen sen olevan ostohetkellä syvässä dipissä, kuten ehkä a.o. Intrum.

7.4.2020: Salkkuun ilmaantui Intrum Ab. Aivan halvimpaan hintaan en onnistunut sitä saamaan, mutta plussalla on jo.

6.4.2020: Hyvältä näyttää vihreät numerot salkussa, mutta eipä tämä mitään lopullista vielä ole. Katsotaan miten maa makaa syksyllä.

4.4.2020: Viikon 12 tankkaukseni onnistuivat. Nyt pohdin että miksi Ahlström-Munksjö on edelleen näinkin "halpa", ennen kuin, alkavat myydä parasta tuotettaan, suodattimia, tai niihin raaka-aineita, kankaita jne.... Niille on nyt tautiseen aikaan kysyntää.

3.4.2020: Aikaan liittyy, että joku suoltaa sitä ja tätä: tämä voi johtaa monen vuoden lamaan, tämä voi palauttua jo vuoden jälkeen, tällaista ei ole nähty kuin kiirisivuonna, tai tämä palautuu pian.  Kuulemani on tuttua, talouselämän eliitiltä. Itse en myy nyt enää mitään, etsin ostettavaa.

2.4.2020: Verotukseni on taas ok. Milloinkaan ei ole ollut, muistaakseni, mitään selvittelyä jälkeenpäin! Verottaja pitää kirjanpitoa voitto-/tappiosaldosta. Ja osakevälittäjät antavat tietonsa suoraan verottajalle. Helppoa.

1.4.2020: Kemira täytti sata vuotta ja antoi ruhtinaallisen juhlavuoden osingon. No, ei, nythän on huhtikuun ensimmäinen.

28.3.2020: Salkku on kokonaisuutena plussalla ja kassassa vielä käteistä. Hyvä niin. Muutaman hyvän yrityksen varassa on tuo positiivinen merkki: Revenio, Kone, Fortum, UPM. Usea on miinuksella, mutta aika hoitaa.

27.3.2020: Wärtsilä on halpa nyt. Mikäli Berkshire Hathaway käyttäisi pari-kolme prosenttia kassastaan, 128 miljardia $, Wärtsilän ostoon niin saisi koko firman. Wärre olisi halpa nyt. Oma edullisin ostoeräni oli 5,07 (kymmenen vuoden halvin osto oli jollain kai 5.02 grafiikan perusteella). Mutta sijoitukseni nyt 9,28 euroa, joka tuottaa kuitenkin viiden prosentin osinkotuoton keskiostohintaan, mikäli W ei pienennä osinkoa. Tämä Wärtsilä onkin nyt minulla selvästi ostohinnaltaan tappiolla, mutta eipä kestä aikaakaan kun näyttää taas plussalta. Tällä hinnalla en myy, mutta ostaisin ensimmäisen erän ellei olisi salkussa jo riittävän iso. 

25.3.2020: Vaatii kylmäpäisyyttä ostaa kun hinta on alhaalla. Alla 11 viimeisintä lisäystäni (hinta "nyt" tiistai 24.3. klo noin 12). UPM oli veromyynti ja takaisin osto. AssaAbloysta myin puolet pois ja ostin lisäksi: Alfa Laval ja Volvo. En väitä etteikö tulisi uusia dippejä.

23.3.2020: Uskon tai en, salkku on edelleen vankasti plussalla. Niin njumerot näyttävät, syvästä laskusta huolimatta. Alas varmaan vielä mennään, joten uusien ostojen kanssa on syytä olla varovainen, vaikka joskus sormet jo syyhyävät. Käteisestä on syytä pitää hyvää huolta.

Yhtiökokousten ja osinkojen siirtyminen riepoo nyt, josko vielä pienentävät ehdotuksia?? Vaikeaa myös seurata osinkodippejä.

21.3.2020: Eipä tarvitse enää kauaa odottaa kun Cokista saa taas halvalla. Ja osinkoaateli maksaa nyt noin 4 % tuoton. Toisaalta kuppilat ovat vielä kiinni globaalisti muutaman kuukauden joten täytynee odottaa vielä.

20.3.2020: Koronan nimissä tapahtuu mielenkiintoisia asioita. Ostin viikolla Ahlstrom-Munksjö, Volvo, Alfa Laval, Nokian Renkaat, Wärtsilä, Outotec, Outokumpu. Useita pieniä myin pois, vaikka nekään eivät huonoja olleet. Mikä e.m. halpenevat, pyrin tankkaamaan lisää pitkäaikaiseen säästöön.

18.3.2020: Velalla sijoittaminen osakkeisiin on ollut iso riski. Lisävakuuksia on lainoille jo vaadittu, kertoo hevosmiesten tietotoimisto. Useat joutuvat pakkomyynteihin.

17.3.2020: Yhtiökokouksia siirretään, joten osingoista ei voi päättää. Siirtyvät hamaan tulevaisuuteen joten pysyvät nyt ainakin tallessa.

14.3.2020: Kiinnostuin tästä a.o. osinkoaatelista:  https://www.fresenius.com/fresenius-helios

Onko ostohinta jo sopiva. 


13.3.2020: Olipa viikko. Edelleen tultiin alas pohjia etsien kuten minäkin. Otin uutena Kemiraa ja osinkodipin jälkeen otan lisää, jotta saan 9,04 ostohinnan alle yhdeksän! Kemira antaa inflaation ylittävän osingon. Lisäsin: Relais ja 2B7F-etf.

Helmikuun alussa pohdin että jos myyn, myyn kaikki. Päädyin pitämään lähes kaikki. Myynnin seurauksena olisi mennyt suuri myyntivoittovero, olisin menettänyt hyvät osingot, ja useissa oli 10 vuoden pitoaika (hankintameno-olettama) täyttymässä, jonka olisin menettänyt. Osingot menevät uusiin ostoihin.

Eläkeyhtiöitä uhkaa vakavaraisuussääntö, joka tuottaisi pakkomyyntejä??? Aivan pöljä sääntö joka pakottaisi myymään nyt kun ollaan lähellä pohjia. Ihminen ei taida ihan viisas olla.

9.3.2020: Olen niin monta taantumaa jo nähnyt että ei tämäkään yöunia vie. Pian saa taas edullisia omistuksia yhtiöihin, siis mikäli käteistä on jäljellä. Asiantuntijoilta on tullut ristiriitaisia kannanottoja osakkeiden omistamiseen, kuten aina ennenkin...

Hienoa omistaa edes hyppysellinen tautiseen aikaan tätä yhtiötä:  https://ledtailor.fi/fi/ 

7.3.2020: Kun tai mikäli haluaa hajauttaa muuhun kuin euroon niin Ruotsin kruunu on eräs mahdollisuus. Yllä muutama esimerkki naapurin holding-yhtiöistä joissa hajautus on jo tehty. Tässäkin kannatan pientä odotusta mahdollisen dipin tuloon. Oma suosikkijärjestykseni: Investor, Lagercrantz, Kinnevik, Ratos.

3.3.2020: Muistaakseni rahastosijoituksia minulla ei ole ollut milloinkaan. ETF-indeksejä on. Rahastoissa on isot kustannukset: sekä osto-, myynti- että pitokustannukset.

2.3.2020: Merkkasin listautuvaa yritystä: Bilot Oyj. Arviot yrityksestä ovat sen verran hyviä että otin pitkäaikaiseen sijoitukseen.

29.2.2020: Mielenkiintoisia kiinteistöalan hyväosinkoisia sijoituksia pitkälle aikavälille: Medical Properties Trust, Global Medical REIT, Main Street Capital. Kannattaa toki ensin miettiä koronalaskun vaikutukset. Kieltämättä Saksan teollisuuskin tuottaa nyt probleemia, samoin Syyrian tilanne, kauppasotasotku, brexit...

28.2.2020: Kun tästä koronan aiheuttamasta häslingistä ja kurssien laskusta selvitään, niin kannattaa tutkia osingonkasvattajien listat, yllä sininen otsikko. Mitä nuorempana aloittaa - sitä selvempänä pidän osingonkasvattajien valintaa osaksi salkkua. Jos osinkoa voi jatkuvasti kasvattaa niin yleensä myös tulos kasvaa.

27.2.2020: Mikäli ilmastoahdistus iskee, suosittelen Youtubesta myytinkertojia (myytinkertojat). Antavat pohdintaa onko ylen ja lehdistön valtamedia aina oikeassa.

26.2.2020: Korona aiheutti säpinää. Korona ei vie yrityksiä taantumaan vaan yritysten omat toimenpiteet. Saksassa Webasto sulki koko firman?? Kaikki varovat kaikkea, vähitellen aktiivisuus hiipuu, ihan vaan varmuuden vuoksi. Tämän vuoden aikana löytyy edullisia osakkeita. Itse en myy, menisi hulvattomasti myyntivoittoveroa, voitosta siis noin kolmannes. Otan hyvät osingot ja ostan dippeihin vajoavia lisää. Kurssit vajoavat lisää tai pian todetaan että ei tämä niin vakavaa ollutkaan. Koronan voi sairastaa jopa ilman oireita, joten 98 % väestöstä tulee saamaan taudista rokotteen, 2 % menehtyy.

22.2.2020: Medios AG. Usein käy niin että kun jonkun löydön olettaa tehneensä, niin muutkin ovat sen jo tehneet. Onneksi Revenio lohduttaa, + 2331 %.

19.2.2020: Ostin LeadDesk'ä hintaan 13,25. Vastaava kuin Proact IT. Pieniä määriä kumpiakin. Eivät maksa osinkoa vuosikausiin, mutta oletan vuotuisen arvonnousun ylittävän reippaasti inflaation. Kunhan kasvavat nyt ulkoistetun datasäilytyksen alalla kymmenen vuotta niin palataan sitten asiaan :) , ellei niitä ole jo ostettu pois. Pilvipalvelut ovat ainakin trendissä.

14.2.2020: Outotecin tilinpäätöstiedote 14.2.2020: "Asiakkaiden päätöksenteon viivästyminen ja muutaman projektin hidas edistyminen vaikuttivat liikevaihdon pysymiseen edellisvuoden tasolla".

Tilinpäätöksen tiedottamisessa ei ole syytä moittia asiakasta. Ei pidä selitellä saamatta jäänyttä tilausta. Siitä huolimatta Outotec on mielestäni hyvä sijoitus. Oma hankintahintani 4,41 ja lisääkin voisin ottaa.

14.2.2020. On yrityksiä, jotka tekevät omistajien rahoilla palveluita asiakkaille, vuositolkulla, vuosi toisensa perään. Näitä ovat esimerkiksi Basware, SSH, Valoe... tulee mieleen vitsi että Kekkonen rakensi kanavan maan omilla rahoilla vieraalle maalle, mutta Egypti rakensi kanavan omalle maalleen vierailla rahoilla.

7.2.2020: Viimeisin hankinta Ruotsista Proact IT.

31.1.2020: Alkuperäinen tarkoitukseni oli hankkia osakkeita yrityksistä, jotka ovat megatrendissä, kasvattavat osinkovirtaa ja ovat kolmen parhaimman joukossa. Tavoitetta ovat hienosti lähestyneet ainakin: Kone, Neste, Revenio, Vaisala, UPM, Assa-Abloy, Konecranes, Valmet...

31.1.2020: Salkun tilanne vakiintunut joten oli aika hankkia hifiä. Lapsuudenkodissani oli Asa-tv ja Salora-radio. Nyt Genelec, Gradient 1.4, Cambridge Audio ja LG. Huimaa äänentoiston laatua, ei kuitenkaan vielä absoluuttista oikeaa. Nykyään meillä on materiaa ja laatua, mutta 1950-luvulla ihmisen onnellisuus oli kaiketi samalla tasolla kuin meillä nyt; hmm. ellei parempi.

31.1.2020: Otsikot Wärtsilästä olivat ristiriitaisia, toinen kehui, toinen moitti. Itselläni nyt voitolla vaikka ensimmäiset erät olivat pahasti tappiolla. Ostin lisää 9...10 euron välissä. Oletan että ruotsalaiset hamuavat tätä lisää uuden puheenjohtajan myötä.

18.1.2020:  Pika-analyysi listaamattomista pienistä sijoituksistani, suunnilleen paremmuusjärjestyksessä. Loppupään sijoituksia en tule saamaan takaisin. Sanotaan että yksi kymmenestä riittää! Listan alkupäästä lienee useita jotka pitkällä aikavälillä tuottavat. Näillä mennään tulevaisuuteen ja uusia en osta. Katsotaan kymmenen talven jälkeen, onko ajatukset samat!

Viria: Tämä tulee menestymään ja maksaa hyvän osingon. Listataan parin vuoden sisällä.

Netled: Tämä kasvihuoneprojekteja led-valoin tekevä firma tulee menestymään. Osinkoa ei ole tiedossa.

Led Taylor: Yhtiö on tekemässä käännettä. Tilauksia alkaa olla. Osingosta ei vielä tietoa.

Wello: Aalloista sähköenergiaa tekevä yritys tulee menestymään. Se ottaa kuitenkin aikansa.

Neolitics: Ilmeisen hyviä antureita prosessiteollisuuteen valmistava yritys. Pitäisi vaan päästä tuotannon aloitukseen demojen sijaan. Onnistuessaan tämä tulee olemaan huikea menestys, mutta onnistuuko?

Shaman Spirits: Näyttää tekevän nyt käännettä tappiosta nollatulokseen.

Space Nation Holding: Alkuperäinen yritys meni jo konkurssiin, mutta pesä jatkaa jollain tavalla. Säälistä antoivat pienen sijoituksen alkuperäisille omistajille, säälistä!

Ekogrid: Tappiota tehnyt firma mennee velkasaneeraukseen. Hyvä palvelu pilaantuneen maan puhdistamiseksi. Taisi olla liian monella mantereella samaan aikaan, joka tyhjensi kassan.

Emergence: Hyvä tuote, mutta tilauksia liian pienissä erissä ja liian vähän. Liiketoiminta myyty.

Green Speed Found: Tämä sijoitti varansa Toroidion Oy:öön. Ja kun sähköautofirma Toroidion sai suuren tilauksen niin kassassa ei ollut rahaa toimittaa tilausta. Vaikeaa on, kovasta yrityksestä huolimatta.


17.1.2020: Onhan tuo Revenio nyt +2200 % voitolla, mutta en sano että uskomaton, sanon mieluummin että odotettu. Ja mielestäni matka jatkuu vielä, ei olla perillä.

15.1.2020: Revenio nyt salkussa +2170 % ja Kone nyt vihdoin yli 200 %. Toivottavasti Thyssenistä jää villoja Koneelle. Ruotsalaiset peliyhtiöt edelleen huonossa hapessa uusien regulaatioiden takia, mutta antavat hyvät osingot joka tapauksessa. Heinä-, elo- ja syyskuun ostot dipeistä näyttivät onnistuneen hyvin Wärtsilää lukuunottamatta. Näitä olivat ainakin: Stora Enso, UPM, Metsä Board, Relais, Outotec, Wärtsilä, Fiskars, Nordea, Nokian Renkaat, Valmet... Nyt en osta mitään enkä myy, mutta odotan edelleen kevätkauden dippejä... ellei yllätyksiä ilmaannu. Salkku kaipaa kuitenkin etf-lisäystä ja ukomaisia yhtiöitä varsinkin Ruotsista ja USA:sta, mutta ajankohtaa on harkittava.

 11.1.2020:    https://www.tradingview.com/  Alalla on useanlaisia yrittäjiä. Joku lietsoo luuloja "pelkokertoimella", joku etsii asiakkaita omille tarpeilleen.

Kun yle tuotti 70-luvulla tuutin täydeltä pilkkalauluja kahdestakymmenestä rikkaasta perheestä, niin voisiko yle nyt antaa tunnustuksen että näitä rikkaita tarvitaan köyhtyvässä Suomessa.

Mielestäni Suomen rikkaat ovat, aika näkymättömiä, vaatimattomia, työtä tarjoavia, mikäli se on Suomessa edes kannattavaa.  


9.1.2020: Yllä Kone. Kuulin jo 20...30 vuotta sitten että tätä osaketta ei kannata milloinkaan myydä! Arvio oli oikein, ainakin tähän asti. Tuossa on toki hivenen "Thyssen-lisää".  Megatrendinä kaupungistuminen jatkuu. Salkussa nyt melkein + 200 % eli kolminkertainen ja osingot päälle.

9.1.2020: Yllä Admicom. Tuota en hoksannut ajoissa. Nyt en enää...

3.1.2020: Yllä tanskalainen FLSmidth, joka on Outotecin kilpailija, ja jolla on paljon palvelusopimuksia. Kauppoja tehtiin yli neljänsadan tanskan kruunun, herää kysymys että miksi kauppa ei nyt käy. Ehkä jollain eläkeyhtiöllä oli joku sääntö että nyt myydään - silloin myydään, myydään kaikki; tai rahastoyhtiöllä sääntö, josta en tiedä. Usein kaupankäynti on irrallaan yhtiön tuloksenteosta.

31.12.2019:  Yllä 12 suurinta ja niiden muutosprosentit. Wärtsilän oston aloitin liian aikaisin. Myin hivenen ja ostin uudelleen. Nesteen ostin taas uudelleen, kun edellinen tuotti ihan hyvin 20 €/osake muutaman vuoden ajalta. Alkusyksystä ostin y.m. useita lisää. Dippejä olikin jo heinä-, elo- ja syyskuussa - ei nyt vuodenvaihteessa, jota odotin. Revenion arvo tuplaantui v. 2019. Miinusmerkkisiäkin on salkussa, mutta onneksi pienellä määrällä; ne voisivat jäädä voiton kompensointiin, kun ovat nyt aika alhaalla. Vuoden 2020 povaukset jätän omaan arvoonsa, niitä on puolesta ja vastaan.

20.12.2019: Yllä Volvo, jonka kurssissa oli hieno vuodenvaihteen dippi. Mutta nyt ei ole siitä tietoakaan. Tämä vuodenvaihde näyttää erilaiselta. Volvoakin oli tarkoitus ostaa. Niinpä. Raudan ollessa punahehkuinen pitää takoa. Nyt on vain odotettava.

20.12.2019: Yllä Assa Abloy. Harmittaa edelleen että en tammikuussa ostanut riittävästi. Uutta dippiä ei taida tulla?

20.12.2019: Yllä Alfa Laval, jota oli tarkoitus ostaa kesällä. Odottelin ahneesti liian pitkään ja jäin kokonaan ilman! Tuleeko uusi dippi?

20.12.2019. Voimme lukea tarinoita yritysten joukkokirjalainoista, joissa luvataan hyvät korot, jopa yli 10 %. Mutta entäpä jos tai kun yritys ei pysty lainaa maksamaan ja menee konkurssiin, niin siinä menettää sekä annetun lainan että luvatut korot. Maailma on raaka, monenlaista keplottelijaa on kinuamassa rahaa ajattelemattomilta ihmisiltä. Kun joku tarjous on uskomattoman hyvä, kannatan aikalisää. Sama pätee joukkorahoitukseen kehnosti menestyvään yritykseen.

9.12.2019: Revenion voiton voisin nyt vaihtaa urheiluautoon Porsche Taycan 4S 420 kW. 

https://www.porsche.fi/mallit/Taycan/taycan-4s-420-kw  Mutta kilometrejä tulee niin vähän että taidan jättää väliin ja tyytyä 9 vuotta vanhaan perus-3-bemariini.

7.12.2019: Toivomiani vuodenvaihteen dippejä ei ole vielä ilmaantunut. Niitä oli kuitenkin jo elo-syyskuun aikana, joten tuleeko niitä vielä joulukuulle? Mietin varsinkin ruotsalaisia kun niitä on salkussa vähän.

Yhtiöiden tilauskannat laskussa, yt-menettelyitä meneillään, irtisanomisia... Tuo on merkki jostain. Lakko saattaa vaikuttaa tuloksiin ja myös yhtiöiden arvostukseen. Onko Neste tästä tuleva esimerkki; toivottavasti ei.

VK 48 on menossa.  Turbulenttiä on, mutta en myy nyt mitään omistamastani. Mielenkiinnolla odotan dippejä.

VK 46. Olen taas Nesteessä mukana. Yritän nyt kuitenkin odottaa vuodenvaihteen dippejä. Edellisvuodenvaihteessa niitä oli runsaasti.

VK 45: Nordea nosti osakkeet ylipainoon! Miksi nyt vasta, kun alkusyksy oli hyvää aikaa ostaa.

Yllä 12 suurinta sijoitusta ja niiden voittoprosentit. Wärtsilä on mielestäni hyvä sijoitus, mutta osan eristä hankin liian aikaisin. Wärtsilä tarjoa nyt mahdollisuuden +/- -saneeraukseen verotuksellisesti, ainakin tälle verovuodelle. Osto/myynti samalle osakkeelle antaa uuden alhaisemman ostohinnan Wärtsilälle, joka tulee vastaan kun myyn, toivottavasti 30 eurossa.

Kevään osinkoja odottelen innolla ja samoin vuodenvaihteen mahdollisia dippeja, joita oli vuosi sitten runsaasti.

VK 44: Dodii, Revenio + 2000 %. On monenlaisia teorioita osakkeen löytämiseen mutta tähän muistaakseni ei ollut muuta kuin oma mutu-teoria. Yhtiöllä oli hyvä hallitus ja johto sekä strategia: hyvä uusi tuote, rönsyt myytiin... ja näkemystäni vahvisti kun sain käydä osakesäästäjäkavereiden kanssa firmassa jo alkuvaiheessa.   

Nokian johto on saanut osakepalkkioita. Mistä hyvästä? Huonosta menestymisestä vai mistä. Tämä on tuttu tarina; omistajat palkitsevat johtoa heppoisin perustein. Helpolla saa osakkeita, mutta jos ei tavoitteita täytetä niin palkkioita ei peritä takaisin.

Viimeaikaisista ostoista Relais +/- % voitolla ja L&T euron voitolla osakkeelta, mutta tavoitteeni on kauempana. Saavat mennä alemmaksi, minua ei häiritse.  

VK 43: Huh, Revenio + 1767 %. Kone nousi kaikkien aikojen ennätykseen, salkussa +183 %. Wärtsilä -22 %.

Nokia osti muinoin omia osakkeitaan huippuhintaan. L&T ostaa omia nyt kun kurssi on vajonnut muiden mukana. Näistä toinen tapa on viisas.

VK 42: Uusi hankinta Relais Group hintaan 7,43 ostokuluineen. Inderes arvioi tämän tavoitteeksi jopa 9 €. Tämä analysoija saa arvostukseni; se ei kuulu luokkaan vaimikäsenytoli.  

VK 41: Olipa hyvä viikko. Lähes kaikki nousussa, mutta tuskin noin voi jatkua lähitulevaisuudessa. Odotan vuodenvaihteen dippejä.

VK 39: Keskisyviltä vesiltä salkkuun tarttui Lassila & Tikanoja sekä Sampo. L&T tuottaa kassavirtaa ja osingon. Sampo tuottanee näillä hinnoilla hyvän osingon; esim. 2 euroa antaa 5,7 % tuoton; 2,5 € antaisi 7 %. Markkina-arvon muutosta on kuitenkin vaikeaa ennustaa. Psykologinen silmäsyrjämitta odottaa vuodenvaihdetta; josko samanlaisia loistavia dippejä ilmaantuu kuin 2018/2019-vaihteessa.

"""Handelsbanken laski Wärtsilän osakkeen suosituksen tasolle pidä aiemmalta osta-tasolta. Osakkeen tavoitehinnan pankki laski aiemmasta 15 eurosta 10,5 euroon.""" Suositukset muuttuvat osakkeen hinnan myötä! Heh. Markkina on nopeampi, entä sitten kun käänne tulee.

Vk 38: Analyytikko vaimikäsenytoli antoi ostosuosituksen Kemiralle. Totta kai kun se on nyt noussut synnytysajassa 30 % (grafiikka OP). Miksi suositusta ei annettu tammikuussa? Kun heillä ei ollut näkemystä tai oli joku oma tarve! Tällä viikolla odotettuja ja haluttuja dippejä en nähnyt.

Vk 37: Dippien odottelua. Mikäli Nordean Renkaat antaa tulosvaroituksen, kurssi tippunee edelleen vaikka 15 € tuli jo alas suhdanteen muuttumisen pelosta; en kuitenkaan myy vaan katson mahdollisuutta lisätä. Wärtsilää lisäsin pitkäaikaiseen sijoitukseen edullisesti 9,55 eurolla. Jos vaikka esim. Konecranesin tulosnäkymät heikkenevät, tilauskanta pienenee, niin kurssi putoaa; mutta myynkö; en myy; nyt 40 % voitolla ja monen vuoden osingot hallussa.

Katsoin rahastojen raportteja. Ei hyvältä näyttänyt. Sattumoisin useat olivat runsaiden veloituksienkin jälkeen voitolla, muutaman prosentin, ja sekin on osittain hyvän suhdanteen ansiota. Ignore rahasto.

Yllä water-etf IQQQ, 5 vuoden aikana keskimääräinen nousu 2,7 %-yksikköä vuosittain. Aina tarvitaan: vesi, vesi ja vesi.

VK 35, 2019: 1. erä Sampoa ostettu, Uponor myyty toistaiseksi. Metsäyhtiöt: UPM +114 %, Stora Enso -1 % ja Metsä Board +3 %; lisäksi hyvät osingot. Saapuuko paljon puhuttu rommaus tai onko se jo useilla toteutunut? Salkun suurimmat Revenio + 1490 %, Kone 164 %, Fortum 75 %. Peliyhtiöt rankasti miinuksella, joten nyt niitä on myöhäistä myydä, odotellaan hyvien osinkojen lohduttamana. Wärtsilän viimeinen lisäys ja osake on salkussa nyt -8 %, mutta dieselmoottorin alakuolokohta taisi jo mennä; halvemmalla ostaisin lisää... 

16.8.2019. Yllä arviointeja viimeisistä ostoksistani. Miksi ostin. Taantumaa veikataan. Shorttirumba käynnissä useissa. Onko halvempi osake näkemättä, ehkä. Osinko on vuodelta 2019 vielä hyvä. Mikäli 2020 osinko laskee puoleen, niin tuosta voi arvioida, voittaako osinko inflaation tai pankkikoron. Alenevatko arvot edelleen noteerauksissa, ehkä. Markkina on toiminut - kurssit ovat romahtaneet laskusuhdanteen pelosta. Yhtiöt tulevat kuitenkin pysymään hengissä syklin yli, on harkittu arvioni. Tarkoituksenani on hankkia myös näitä ym. lisää lähellä uusia pohjia.

9.8.2019: Hyvää ns. mätäkuun tätä päivää, kosteus rannikon tuntumassa yli 70 %. Taantumasta ei ole tietoa; mutta toistaiseksi on kuitenkin hajua. Useiden yhtiöiden kurssit ovat jo ennakoineet laskun, jopa ylireagoineet.  Viimeiset ostokseni kolmen kuukauden ajalta: Stora Enso, Metsä Board, Wärtsilä, Outotec, Nordea, Outokumpu, Nokian Renkaat, Uponor, Valmet. Voisin ostaa näitä suomalaisia edelleenkin, kutakin tilanteen mukaan. Vaikka edellinen osinko puolittuisi niin se on edelleenkin hyvä nykyiselle kurssitasolle, jopa ylittaen inflaatioan tai tarjolla olevan pankkikoron. Nyt on uuden sijoitussäästäjän hyvä aloitushetki.

26.7.2019: Päätinpä sittenkin myydä Nesteen pois kun houkutus oli iso, yli 20 € osakkeelta voittoa. Peliyhtiöt edelleen huonossa hapessa. Mutta uutta etsien; jotain tulee löytymään. Osakepoimijan aika on tuloillaan. Nesteestä saatu voitto meni juuri Valmetin osakkeeseen.

19.7.2019: Tankkasin vielä Nordeaa ja Outotech´ä ja myin Kojamon pois, + 52 %. Nordea on nyt salkussa -7 % mutta osinkoja on usealta vuodelta; viideltä vuodelta 3,28 €. Outotechin hankinta-arvo nyt 4,41 (+ 16 %), joten sillä odotellaan fuusiota ensi vuoteen. Pohjia etsin, löytämättä.

18.7.2019: Wärtsilää kaksi kertaa ja Nordeaa kerran tankattu. Nyt sitä saa. Kummassakin analyytikot odottelivat ihmeitä. Oudon korkealla ovat odotukset nyt kun nousukausi on korkeimmillaan. Pitäisikö vieläkin paremmin mennä. Kun amerikkaliset rahastot ja eläkeyhtiöt päättävät myydä tai joutuvat myymään, niin myynti alkaa tietenkin USA:n ulkopuolisista börsseistä. Ja usein ne myyvät kaikki! Kaikki pois. Ostopaikkoja siis löytynee myöhemminkin.

Outokummun kurssi lähes viisinkertaistui vuonna 2016-17. Ei ehkä olisi pöllömpi ajatus alkaa kerätä Outokumpua. Muitakin vastaavia alkaa löytyä.

Oheisessa kuvassa eräs syy Wärtsilän tankkaukseeni. Kun kaksi merkittävää pankkia antaa myy-suosituksen niin tässä on tulos. Halvalla saa nyt kun nousukausi on monen mielestä ohi! Miksi joku osti yli kahdenkympin. Pankkiirien myy-suositukset ovat selviä dippejä ostajille. Putoaako alle kahdentoista??

17.5.2019: Listaamattomia kohteitani.

https://ledtailor.fi/fi/ Bakteerit pois. Hyvä tuote. Tämä vaatisi vielä jonkin yleisen hysterian homeeseen ja bakteereihin.  Yritys selviytyy.

https://ekogrid.fi/  Eko Harden Oy.  Hyvä palvelu globaalisti. Lopullinen menestys on toteamatta.

https://www.taival.global/  Emergence Oy. Hyvä tuote. Miten asiakas herää hyvään palveluun?

https://neolitics.com/ Odotuksia täynnä.

https://netled.fi/ Hyvä tuote. Viisasta kasvihuoneteknologiaa led-valon kanssa. Selviytyy.

https://www.shamanspirits.com/ Laatujuoma kelpaa maailmalla. Kilpailu on kovaa mutta Suomessa on paras vesi. 

https://www.viria.fi/ Tämä on selviytyjä.

https://wello.eu/ Tämä menestyy ajan kanssa. Ilmeisesti erittäin hyvin.

Green Speed Fund Oy: sijoittaa yhtiöön Toroidion:  https://www.toroidion.com/  48 V on kilpailutekijä, mutta onko yritys liian pieni hyvine keksintöineen; sääli. Kyösti Kakkosella on myös sähköautohanke:  https://www.tritiumautomotive.com/    

https://spacenation.org/  Tämän kohtalona oli konkurssi. Kaikki meni.

Vk 18, 2019: Elämme mielenkiintoisia aikoja. Muistan vuoden 2008, jolloin laskua kesti puolitoista vuotta. Tuntui että lasku ei lopu ollenkaan. Silloin en juurikaan myynyt mitään ja olin jälkeenpäin tyytyväinen. Miten nyt? Kaikki heti pois, vai hyväksyn että välillä noustaan ja sitten lasketaan ja otetaan kuitenkin osingot. Jos salkussa ei ole liikaa hömppää, voi nukkua hyvin. Yritys voi olla edelleenkin hyvä, vaikka arvostus olisi pienempi. Osalla osakkeista arvostus on jo "pohjilla", joita ei kannata enää myydä; osalla on vielä matkaa!! Käteistä kannattaa varata.

Tämän luen ajoittain uudelleen:

Jos on esim. 10 000 euron salkku. Voitolla 100 %. Hankintahinta 5000. Osinkotuotto 3 %. Sitten saapuu kurssien lasku kahden vuoden ajalle 40 %. Osinkotuotto putoaisi kahteen prosenttiin. Mitä tehdä. Lopussa olisi 6000 euron salkku, osinko 2 %. Myynkö alussa vai ei. Mikä on alku. Osaanko myydä huipulla. Osaanko ostaa pohjilta. Luultavasti erehdyn huipulla ja todennäköisesti myös pohjalla. Kurssien pudoessa ehtisin myyntihätiin ollessani nopea, kun salkku on enää 9000 arvoinen. Aikaa kuluisi sen jälkeen pari vuotta ja hivuttava nousu olisi jo alkanut. Ostaisin taas kun teoreettisen salkun arvo olisi jo yllättäen 7000 eurossa. Sitten. Maksan myyntivoitosta 3000 veron (9000-6000=3000) noin tonnin, osinkoja ei tule osalta aikaa. Ostaisin taas ehkä 7000 eurossa, kun alkuperäisen oston arvo oli 5000 €. Menetän osittain 10 vuoden hankintahintaolettaman. Siis. Myynkö laskun alkaessa? Ei, kyllä, en myy. Arvostan megatrendejä, kasvavaa osinkovirtaa ja yrityksen sijoittumista kolmen ...viiden parhaimman joukkoon globaalisti. Tämä ei kannusta myymistä. Tosin voisin myydä jotain tähän tragediaan kuulumatonta, jotta käteistä olisi tulevaan tarpeeseen. Mikäli korkotaso ja/tai inflaatio nousee- osingot näyttävät pieneltä, ja usein tämä johtaa kurssitason laskuun.

10.4.2019:      Welloa merkattu.    https://wello.eu/    Tulevaisuuden aaltovoimaa.